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广东金源贵金属经营有限公司

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贵金属基础知识
发布时间:2014-08-04        浏览次数:267        返回列表

1,黄金的概念

金,又称为黄金,化学元素符号为Au,是一种带有黄色光泽的金属。黄金具有良好的物理属性,稳定的化学性质、高度的延展性及数量稀少等的特点,不仅是用于储备和投资的特殊通货,同时又是首饰业、电子业、现代通讯、航天航空业等部门的重要材料。在20世纪70年代前还是世界货币,目前依然在各国的国际储备中占有一席之地,是一种同时具有货币属性、商品属性和金融属性的特殊商品。

黄金的用途有:国家货币的储备金、个人资产投资和保值的工具、美化生活的特殊材料、工业、医疗领域的原材料。

黄金衍生工具。随着收藏的逐步成熟,黄金市场可望逐步推出黄金远期、黄金期货乃至黄金期权等。

2,黄金的分类

黄金自古以来就是尊贵的象征,其最基本的用途是做黄金饰品(包括首饰、佛像装饰、建筑装饰等)和黄金器具。按其来源的不同和提炼后含量的不同分为生金和熟金等。

生金亦称天然金、荒金、原金,是熟金的对象,是从矿山或河底冲积层开采出,没有经过熔化提炼的黄金。生金分矿金和沙金两种。

矿金,也称合质金,产于矿山、金矿,大都是随地下涌出的热泉通过岩石的缝细而沉淀积成,常与石英夹在岩石的缝隙中,矿石经过开采、粉碎、淘洗,大颗的金可以直接拣取,小粒的可用水银溶解。矿金大多与其他金属伴生,其中除黄金外还有银、铂、锌等其他金属,在其他金属未提出之前称为合质金。矿金产于不同的矿山而所含的其他金属成分不同,因此,成色高低不一,一般在50%-90%之间。

沙金,是产于河流底层或低洼地带,于是石沙混杂在一起,经过淘洗出来的黄金。沙金起源于矿山,是由于金矿石露出地面,经过长期风吹雨打,岩石被风化而崩裂,金便脱离矿脉伴随泥沙顺水而下,自然沉淀在石沙中,在河流底层或砂石下面沉积为含金层,从而形成沙金。沙金的特点是:颗粒大小不一,大的像蚕豆,小的似细沙,形状各异。颜色因成色高低而不同,九成以上为赤黄色,八成为淡黄色,七成为青黄色。

熟金是生金经过冶炼、提纯后的黄金,一般纯度较高,密度较细,有的可以直接用于工业生产。常见的有金条、块、锭和各种不同的饰品、器皿、金币以及工业用的金丝、片、板等。由于用途不同,所需成色不一,或因没有提纯设备,而只熔化未提纯,或提的纯度不够,形成成色高低不一的黄金。人们习惯上根据成色的高低分为纯金、赤金、色金3种。按含金量不同分为清色金、混色金、K金。

黄金经过提纯后达到相当高的纯度的金称为纯金,一般指达到99.6%以上成色的黄金。赤金和纯金得意思想接近,但因时间和地方的不同,赤金的标准有所不同,国际市场出售的黄金,成色达99.6%的称为赤金。而境内的赤金一般在99.2%-99.6%之间。色金,也称次金潮金,是指成色较低的金。这些黄金由于其他金属含量不同,成色高的达99%,低的只有30%

按含其他金属的不同划分,黄金又可分为清色金、混色金、K金等。清色金指黄金中只掺有白银成分,不论成色高低统称清色金。清色金较多,常见于金条、锭、块及各种器皿和金饰品。

混色金是指黄金内除含有白银外,还含有铜、锌、铅、铁等其他金属。根据所含金属种类和数量不同,可分为小混金、大混金、青铜大混金、含铅大混金等。

3,黄金的属性

马克思曾经说过“黄金天然非货币,货币天然是黄金”。黄金更重要的是担任了人类文明史上绝大部分时间的货币职能,今天也在部分的行使这个职能。

金,又称为黄金,化学元素符号为Au,是一种同时具有货币属性、商品属性的特殊商品。

黄金用途:国家储备、个人投资和保值、饰品、工业、医疗领域的原材料。

黄金衍生工具。黄金现货、期货、延期及黄金期权等。

国家标准规定,每开(常写作 "K") 含金量为 4.166% ,所以,各开金含金量分别为括号内为国家标准

18K = 18*4.166% = 74.998%(750  )

24K = 24*4.166% = 99.984%(999  )

24k金常被人们认为是纯金,但实际含金量为 99.98% ,折为 23.988k 

国外采用盎司报价:1盎司=31.1035克。如现在价格1600美元/盎司=1600*6.30(美元汇率)/31.1035324RMB/克。

 

    4,白银的物理化学属性
银(Ag)是白色、有光泽的金属。熔点961.93℃,沸点2212℃,密度10.5/立方厘米(20℃),熔解热为11.30千焦/摩尔,汽化热为250.580千焦/摩尔。银质软,摩氏硬度为3.25度,有良好的柔韧性和延展性,延展性仅次于金,能压成薄片,拉成细丝。1克银可拉成1800米长的细丝,可轧成厚度为1/100000毫米的银箔,是导电性和导热性最好的金属。银对光的反射性也很好,反射率可达到91%
银的化学性质不活泼,不与氧作用,长久暴露在空气中,和空气中的硫化氢化合,表面变成黑色,形成黑色的硫化银。常温下,卤素能与银缓慢地化合,生成卤化银。银不与稀盐酸、稀硫酸和碱发生反应,但能与氧化性较强的酸(浓硝酸和浓盐酸)作用。
银不会对人的身体产生毒性,但长期接触银金属和无毒银化合物会导致银质沉着症。银在地壳中的含量很少,仅占1×10-5%,在自然界中有单质的自然银存在,但主要是化合物状态。

   5,白银的分类

白银主要存在形式有银矿石、银精矿、粗银和纯银产品。
1)银矿石
银在自然界的含量是很低的,在地壳中的平均含量为1×10-5%,按地壳中元素的分布情况仍属微量元素,仅比金平均高约为2030倍。银矿资源为独立银矿和伴生银矿。银的矿物主要以硫化物的形式存在。银的工业矿物主要有自然银、辉银矿、硫铜银矿、锑银矿、脆银矿等。虽然银的工业矿物不少,但它们却很少富集成单独的银矿床,通常是以分散状态分布在多金属矿、铜矿及金矿中。银产量的一半以上来自多金属矿的综合回收。
2)银精矿
银精矿为有色金属工业生产过程中的中间产品,确定银的品位及相关元素的含量对银精矿供需双方的交易和生产工艺流程的确定有着重要的作用。主要测定元素除银外,还有金、铜、砷、铋、铅、锌、硫、铝和镁。
3)粗银
粗银主要指银含量为30%99.9%的矿银、冶炼初级银产品以及回收银。由于粗银所包含的范围比较广泛,导致了该产品品种的多样性和复杂性。粗银除了那些成分比较单一均匀和已知品质的回收银产品可直接利用之外,其他的通常需要通过提炼、浓集成相应有利用价值的金属元素之后才能利用。
4)纯银
纯银是指由各种含银原料生产的、银含量在99.90%99.99%的银。纯银主要应用在照相、化学试剂、化工材料、医药、电子工业、装饰、珠宝和银制品等各行业,在货币制造和纪念品制作业中也占不小的份额。

 

 

中国白银市场的大事;

 19504月,中国人民银行制定下发《金银管理办法》(草案),冻结民间金银买卖,明确规定国内的金银买卖统一由中国人民银行经营管理。
  1983615日,国务院发布《中华人民共和国金银管理条例》,规定"国家对金银实行统一管理、统购统配的政策""中华人民共和国境内的机关、部队、团体、学校,国营企业、事业单位,城乡集体经济组织的一切金银的收入和支出,都纳入国家金银收支计划""境内机构所持的金银,除经中国人民银行许可留用的原材料、设备、器皿、纪念品外,必须全部交售给中国人民银行,不得自行处理、占有""在中华人民共和国境内,一切单位和个人不得计价使用金银,禁止私相买卖和借贷抵押金银"。 
  19991125日,中国放开白银市场,封闭了半个世纪的白银自由交易开禁,为放开黄金交易市场奠定了基础。 
  20037月,上海华通铂银交易市场正式成立,该市场为中国指定的白银现货交易市场,其构建的中国白银网上电子交易平台正式运行。
世界白银协会

世界白银协会(Silver Institute)位于美国,是一个非赢利性的国际组织,其会员来自于银工业的各个领域,包括一流的银矿场、炼银厂、银块供应商、银制品制造商以及银投资品批发商。世界白银协会创建于1971年,旨在宣传银工业、提高社会大众对银的用途和价值的了解。世界白银协会致力于:

鼓励银和银制品的发展和应用
帮助发展银和银制品的市场
支持对银的目前应用和未来前景进行相关研究和拓展
传播关于银应用的知识,加强人们对其的了解
发展提高银工业福利的方法

 

白银ETF基金

白银ETF基金,是指一种以白银为基础资产,追踪现货白银价格波动的金融衍生产品。在中国内地尚处于"处女地",国内投资者对于白银ETF基金更是知之甚少,但在境外市场白银ETF基金却异常火爆。
白银ETF的运行原理为:由大型白银生产商向基金公司寄售实物白银,随后由基金公司以此实物白银为依托,在交易所内公开发行基金份额,销售给各类投资者,商业银行分别担任基金托管行和实物保管行,投资者在基金存续期间内可以自由赎回。 
白银ETF在证券交易所上市,投资者可像买卖股票一样方便地交易白银ETF。交易费用低廉是白银ETF的一大优势。投资者购买白银ETF可免去白银的保管费、储藏费和保险费等费用,只需交纳通常约为0.3%0.4%的管理费用,相较于其他白银投资渠道平均2%3%的费用,优势十分突出。此外,白银 ETF还具备保管安全、流动性强等优点。 
由于白银价格较高,白银ETF一般以1公斤作为一份基金单位,每份基金单位的净资产价格就是1克现货白银价格减去应计的管理费用。其在证券市场的交易价格或二级市场价格以每股净资产价格为基准。

国际主要黄金市场介绍

 1919年伦敦金市正式成立,由五大金行定出当日的黄金市场价格,该价格一直影响纽约和香港的交易。1982年前,伦敦黄金市场主要经营黄金现货交易,19824月,伦敦黄金市场开业,目前仍是世界上最大的黄金市场。伦敦是国际性的黄金现货交易中心,全球各地的本地伦敦金的结算,都集中在伦敦金市进行。伦敦黄金市场的特点之一是交易制度比较特别,因为世界上各个主要的伦敦金市场,实际上并没有实际的交易场所,其交易是通过无形方式——金商的销售联络网完成。交易会员由具权威性的五大金商及一些公认为有资格向五大金商购买黄金的公司或商号所组成,然后再由各个加工制造商、中小商号和公司等连锁组成。交易时由金商根据各自的买盘和卖盘,报出买价和卖价。

1.伦敦黄金市场

        五大金行:德意志银行、洛希尔银行、美国共和银行、香港上海汇丰银行—密特兰银行、加拿大枫叶银行。

           伦敦黄金市场(现货为主) 交易时间(北京时间)15302330

2.苏黎世黄金市场

          苏黎世黄金市场是二战后发展起来的国际黄金市场。由于瑞土特殊的银行体系和辅助性的黄金交易服务体系,为黄金买卖提供了一个既自由又保密的环境,加上瑞士与南非也有优惠协议,获得了80%的南非金,以及前苏联的黄金也聚集于此,使得瑞土不仅是世界上新增黄金的最大中转站,也是世界上最大的私人黄金的存储中心。

       苏黎世黄金市场没有正式组织结构,由瑞土三大银行:瑞士银行、瑞士信贷银行和瑞士联合银行负责清算结账、三大银行不仅可为客户代行交易,而且黄金交易也是这三家银行本身的主要业务。苏黎世黄金总库建立在瑞土三大银行非正式协商的基础上,不受政府管辖,作为交易商的联合体与清算系统混合体在市场上起中介作用。

       苏黎世黄金市场(现货为主) 交易时间15002300

3.纽约黄金市场

           美国黄金市场是20世纪70年代中期发展起来的,主要原因是1977年后,美元贬值,美国为了套期保值和投资增值获利发展起来的。美国黄金市场由包括纽约商品交易所(NYMEX)、芝加哥国际商品交易所(IMM)、底特律、旧金山和水牛城共五家交易所构成。美国黄金市场以做黄金期货交易为主,目前纽约黄金市场已成为世界上交易量最大和最活跃的期金市场。纽约商品交易所(NYMEX)是全球最具规模的商品交易所,同时是全球最早的黄金期货市场。根据纽约商品交易所的界定,它的期货交易分为NYMEX COMEX两大分部,NYMEX负责能源、铂金及钯金交易,其余的金属(包括黄金)COMEX负责。

      COMEX目前交易的品种有黄金期货、迷你期货、期权和基金。

        纽约和芝加哥黄金市场(期货为主)

       交易时间:2020—次日0300

4.香港黄金市场

           香港黄金市场已有90多年的历史。其形成是以香港金银贸易场的成立为标志。1974年,香港政府撤消了对黄金进出口的管制,此后香港金市发展极快。由于香港黄金市场在时差上刚好填补了纽约、芝加哥市场收市和伦敦开市前的空档,可以连贯亚、欧、美,形成完整的世界黄金市场。其优越的地理条件引起了欧洲金商的注意,伦敦五大金商、瑞士三大银行等纷纷来港设立分公司。他们将在伦敦交收的黄金买卖活动带到香港,逐渐形成了一个无形的当地“伦敦金市场”,促使香港成为世界主要的黄金市场之一。香港黄金市场由三个市场组成:香港金银贸易市场,伦敦金市场,黄金期货市场。

          香港黄金市场(现货为主)   交易时间:09001630

5.东京黄金市场

           日本的东京黄金交易所成立于19823月,其前身是日本贵金属协会,该协会的成员均是多年从事贵金属业务的商行。日本战后工业发达,工业用黄金需求增加,日本黄金市场随之发展。由于日本经济发达,投资黄金的风气也很盛行,交易所成立之初,由于管理过程和实物运作均未上轨道,交易细则也非常繁复,因此每天的交易量很少。

       以前,由于日本工业的需求,黄金市场的存在仅为日本提供充足的工业原料。而近几年间黄金投资者逐渐增多,形成一个颇具影响力的黄金市场,对金市具有一定的左右力量。

       东京黄金市场(现货与期货并存)交易时间:08301430

6.上海黄金交易所

    上海黄金交易所是经国务院批准,由中国人民银行组建,在国家工商行政管理局登记注册的,不以营利为目的,实行自律性管理的法人。遵循公开、公平、公正和诚实信用的原则组织黄金、白银、铂等贵金属交易。200210月,上海黄金交易所正式开业,结束中国黄金不能自由买卖的历史。

      周小川在上海伦敦金银市场协会年会上的三个转变讲话,使金交所T+D交易进入了实质性。

上海金交所AuT+D

    交易时间:上午09001130  下午13301530

夜市2100—次日凌晨230(周一到周四,周五无夜市交易)

 

黄金市场在我国的现状以及发展

2012年中国黄金产量达到403.05吨,连续六年成为全球第一大黄金生产国。黄金消费量则达到832.18吨,成为仅次于印度的世界第二大黄金消费国。与2011年相比,中国黄金消费量增加了71.13吨,增幅为9.35%

中国黄金市场的改革将实现从商品交易为主向金融交易为主、从现货交易为主向衍生品交易为主的转变,在市场交易、运行和监管逐步规范的前提下,全面放开黄金市场。

 黄金作为世界唯一的硬通币,在通涨下的保值功能是其他任何货币所不及的。而目前,我国金融市场的投资品种主要有银行储蓄,股票,其中主要的黄金类股票有山东黄金、中金黄金、紫金矿业、辰州矿业等(我国A股市场的正常交易时间为周一至周五的上午9.3011.30,下午的13.0015.00 ,市场的涨跌停板设置为±10%),期货,政府债券,外汇,黄金投资等等。相比之下,银行储蓄利率实际为负,股票市场还不完全规范,期货风险太大,政府债券难买,外汇保证金交易还没放开,只有黄金现货投资结合了现货和期货的优势,交易规则更公平,市场更公开,公正!

世界黄金总存量为15.8万吨,平均每个地球人为30克。据统计,目前我国人均黄金拥有量仅为3克,远远低于平均值。欧美发达国家人均为100-200克,印度人均为15克。“目前储备方面,中国的外汇储备中,仅有600多吨黄金,而美国黄金储备居世界之首,约8100吨,另外欧洲各国央行合计超过10000吨。黄金储备具有相当的战略性,收金于国,藏金于民意义重大。"

我国黄金投资市场大事

19829月,在国内恢复出售黄金饰品,迈出中国开放金银市场的第一步

19991125,中国放开白银市场,封闭了半个世纪的白银自由交易开禁,为放开黄金交易市场奠定了基础

20008月,上海老凤祥型材礼品公司获得中国人民银行上海分行批准,开始经营旧金饰品收兑业务,成为国内首家试点黄金自由兑换业务的商业企业

200010月,国务院发展研究中心课题组发表有关黄金市场开放的研究报告。同年,中国政府将建立黄金交易市场列入国民经济和社会发展“十五”纲要。

20014月,中国人民银行行长戴相龙宣布取消黄金“统购统配”的计划管理体制,在上海组建黄金交易所

2001929,中国国家黄金集团公司成立。

20021030,上海黄金交易所开业,中国黄金市场走向全面开放

20046月,高赛尔金条推出,国内首次出现按国际市场价格出售与回购的投资型金条

黄金投资品种

1,投资性实物黄金

标准化金条或者金块

   标准化金条在全世界范围内都可以方便地买卖,并且世界大多数国家和地区都对黄金交易不征交易税 

投资性金条并不是指市场中常见的纪念性金条、贺岁金条等,这类金条都属于"饰品金条",它们的售价远高于国际黄金市场价格,而且回售麻烦,兑现时要打较大折扣。所以投资金条之前要先学会识别"投资性金条""饰品性金条"

2、纸黄金

纸黄金业务是一种在商业银行开设的黄金账户和资金账户,通过电子交易将资金账户内的资金买入一定数量的黄金,存入黄金账户,委托商业银行托管,如需变现,则卖出黄金账户内的黄金,取得现金转入资金账户。由于这种形式的黄金投资只依据黄金价格而不涉及实物黄金,只通过电子交易而不进行实物交割,所以称为纸黄金业务

3、金银现货

国内的个人投资者现在可通过广州贵金属交易所的综合类会员及交易所核准的经济类会员代理,参与金银现货投资。

4、黄金期货

20079月,中国证监会批准上海期货交易所上市黄金期货,200819,黄金期货正式上市!黄金期货的交易时间为上午9001130和下午130300,目前市场上同时存在六种到期日不同的黄金期货品种。个人投资者只能通过期货公司开户,并办理银期转帐手续。(注意个人投资者不能办理实际交割,上期所规定个人持仓不允许进入交割月)

5、黄金期权交易

黄金期货”和“黄金期权”同属黄金衍生交易产品,前者目前在上海期货交易所交易,而后者由中国银行国内独家开办 的‘期金宝’,“黄金期权”交易的对象是国际市场的现货黄金,报价以美元提供,交易起点是20盎司黄金,即622

期权有两种,看涨期权和看跌期权

黄金期权和黄金期货的区别

黄金期权交易成熟后,会在上期所公开上市

世界贵金属市场有怎样的特点

贵金属市场是一个全球性的市场,以黄金为例,以欧洲的伦敦、苏黎世为代表的黄金现货市场,美洲的纽约、芝加哥的黄金期货市场,以及香港为代表的亚洲黄金市场等构成了全世界连续不间断的黄金市场交易,也就有了全球公认的以伦敦定盘价为基础的24小时连续报出的国际现货金价和现货银价。

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